Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Spinarium Casino unter der Lizenz ALSI-202411034-FI1 der Aufsichtsbehörde von Anjouan. Diese Seite erklärt, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen und wie die Verifizierung Ihres Kontos abläuft.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäscherei und die Finanzierung illegaler Aktivitäten bekämpfen wir mit einem risikobasierten Präventionssystem, das den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Anjouan entspricht. Das System umfasst die Identifizierung jedes Kunden, die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Stelle.

Unser Compliance-Team prüft neue Kontoanmeldungen, Einzahlungs- und Auszahlungsmuster sowie ungewöhnliche Spielaktivitäten. Verdachtsfälle dokumentieren wir und leiten sie nach den gesetzlichen Vorgaben weiter. Von diesen Prüfungen profitieren Sie: Sie sichern faire Auszahlungen und schützen Ihr Guthaben vor Missbrauch.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung ist vor der ersten Auszahlung zwingend. Wir behalten uns zudem vor, Sie schon bei der Registrierung oder beim Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen zu verifizieren. Werden in kurzer Zeit ungewöhnlich hohe Beträge bewegt, verlangen wir die Verifizierung ebenfalls.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse, Prüfung gegen Sperrlisten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Bei Überschreiten von Schwellenwerten: erweiterte Prüfung nach risikobasierten Kriterien

Benötigte Dokumente

Wir akzeptieren amtliche Ausweisdokumente wie Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern lesbar und gültig. Der Adressnachweis darf maximal 3 Monate alt sein. Für die Auszahlung auf eine Zahlungsmethode verlangen wir zusätzlich den Nachweis, dass diese Methode auf Ihren Namen läuft.

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger Dokumente. Sie können jeden Schritt direkt in Ihrem Konto verfolgen und erhalten per E-Mail eine Bestätigung, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung Ihrer Angaben.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Nach erfolgreicher Prüfung bestätigen wir Ihnen das Ergebnis, und Auszahlungen werden freigegeben.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit restriktivem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten bestehen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder erhöhtem Risiko bitten wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Mittel. Das kann ein Arbeitsvertrag, ein Lohnauszug, ein Steuerbescheid oder ein Verkaufsnachweis sein.

Der Nachweis hilft uns zu bestätigen, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt. Für Sie ist der Aufwand gering: In der Regel genügt ein einziges Dokument. Ohne diesen Nachweis können wir hohe Auszahlungen nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte und manuelle Prüfungen. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder Auszahlungen unmittelbar nach grossen Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel, leiten eine manuelle Kontrolle ein.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Beträge über der Einzahlungssumme zahlen wir auf eine verifizierte Bankverbindung oder Wallet in Ihrem Namen aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, Guthaben kann jedoch nicht abgehoben werden.

Stellen sich Dokumente als gefälscht oder fremd heraus, sperren wir das Konto umgehend, heben offene Wetten und Gewinne auf und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Dieselben Regeln gelten bei mehreren Konten pro Person, da diese gegen unsere AGB verstossen.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung ausgesetzt, Frist von 30 Tagen zur Nachreichung
• Abgelaufene Frist: Konto bleibt lesbar, Auszahlungen gesperrt, Support kontaktierbar
• Gefälschte oder fremde Dokumente: Kontosperre und Meldung an die Behörde
• Mehrere Konten: Sperre aller Konten nach Prüfung

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde über die gesetzlich geforderte Dauer auf, in der Regel mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten sicher.

Die Aufbewahrung ist gesetzlich vorgeschrieben: Sie ermöglicht es uns und den Behörden, Transaktionen bei späteren Abklärungen nachvollziehen zu können. Ihre Einwilligung zur Datenverarbeitung finden Sie in unseren Datenschutzbestimmungen, die Sie jederzeit in Ihrem Konto einsehen können.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Spinarium Casino?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, verlangen wir die Identitätsprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei auffälliger Aktivität oder hohen Beträgen können wir sie auch früher anfordern.

Welche Dokumente brauche ich für den Adressnachweis?

Eine aktuelle Stromrechnung, ein Bankauszug oder offizielle Post, die nicht älter als 3 Monate ist und Ihre Adresse zeigt.

Warum zahlt ihr nur auf dieselbe Zahlungsmethode aus?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäscherei. Guthaben über der Einzahlungssumme zahlen wir auf eine verifizierte Methode in Ihrem Namen aus.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Begründung per E-Mail und können korrekte Dokumente nachreichen. Die Auszahlung bleibt so lange ausgesetzt.